Canadá multa Canaccord Genuity em R$2,7 mi por falhas graves em compliance de AML

O Centro de Análise de Transações Financeiras do Canadá (FinTRAC) impôs uma pesada multa administrativa de R$2,7 milhões (equivalente a $544,500) à Canaccord Genuity Corp., em uma das maiores sanções por falhas em AML contra uma corretora este ano. A penalidade resulta de múltiplas violações da Lei sobre Lavagem de Dinheiro e Financiamento ao Terrorismo durante uma auditoria em 2021.

A investigação revelou falhas críticas em três pilares essenciais do AML:

1. Procedimentos de Identificação de Clientes: Deficiências na verificação de identidades e manutenção de registros atualizados, especialmente para contas de alto risco
2. Monitoramento Contínuo: Sistemas inadequados para detectar padrões incomuns de transações que possam indicar lavagem de dinheiro
3. Relatórios de Transações Suspeitas: Atrasos e omissões no registro de atividades potencialmente ilícitas

Para profissionais de cibersegurança, o caso traz insights importantes sobre a intersecção entre compliance financeiro e operações de segurança. As falhas identificadas sugerem vulnerabilidades em sistemas de verificação de identidade digital e plataformas de monitoramento - áreas onde controles de segurança cibernética apoiam diretamente a conformidade regulatória.

"Esta ação mostra que os reguladores estão avaliando não apenas se as instituições têm políticas de AML, mas se elas são efetivamente implementadas no dia a dia", destacou um especialista em compliance. "As deficiências da Canaccord apontam para problemas sistêmicos na gestão de tecnologias e processos de AML".

A multa ocorre em meio ao aumento do foco global na prevenção a crimes financeiros, com reguladores exigindo cada vez mais o uso de análises avançadas e machine learning para monitoramento. Muitas das falhas poderiam ser mitigadas com soluções de RegTech modernas integradas à infraestrutura de cibersegurança.

Analistas sugerem que esta penalidade pode desencadear revisões amplas nos programas de AML no setor financeiro canadense, especialmente entre corretoras de médio porte. O caso serve de alerta sobre a necessidade de investimento contínuo em tecnologia e treinamento - lição relevante para equipes de segurança que gerenciam esses sistemas.