El gobierno canadiense se prepara para promulgar una prohibición nacional de los cajeros automáticos de criptomonedas, una respuesta regulatoria drástica a la creciente explotación de estas máquinas por estafadores y lavadores de dinero. La legislación propuesta, reportada por primera vez por CBC News y otros medios, apunta a una red de más de 2.700 criptocajeros que operan en todo el país, identificados por las autoridades como un vector clave para delitos financieros.
La decisión llega en medio de un aumento del fraude relacionado con criptomonedas, con consumidores canadienses perdiendo cientos de millones de dólares anualmente. Según el Centro Canadiense Antifraude, las pérdidas solo por estafas de inversión en criptomonedas superaron los 300 millones de dólares en 2023, con una parte significativa facilitada a través de criptocajeros físicos. Estas máquinas, que permiten comprar o vender criptomonedas por efectivo, se han convertido en una herramienta favorita para los estafadores debido a su anonimato y falta de supervisión sólida.
'Estas máquinas son una ventanilla única para el lavado de dinero y el fraude', dijo un alto funcionario del Ministerio de Finanzas, que habló bajo condición de anonimato. 'Permiten a los delincuentes convertir efectivo ilícito en criptomonedas con una identificación mínima, y permiten a los estafadores mover fondos rápidamente fuera del alcance de las fuerzas del orden'.
La prohibición es parte de un impulso regulatorio más amplio del gobierno canadiense para endurecer los controles sobre el sector cripto. A principios de este año, los Administradores de Valores Canadienses (CSA) impusieron requisitos de registro más estrictos a las plataformas de negociación de criptomonedas. La prohibición de los criptocajeros, sin embargo, es la acción más agresiva hasta la fecha, cerrando efectivamente un segmento completo de la infraestructura cripto.
El alcance del problema es asombroso. Datos de Coin ATM Radar muestran que Canadá tiene el tercer mayor número de criptocajeros del mundo, solo detrás de Estados Unidos y Australia. Estas máquinas a menudo se colocan en tiendas de conveniencia, gasolineras y otras áreas de alto tráfico, lo que las hace fácilmente accesibles tanto para usuarios legítimos como para delincuentes.
Las agencias de aplicación de la ley han documentado numerosos casos donde se utilizaron criptocajeros para facilitar estafas de 'sacrificio de cerdos', un tipo de fraude de inversión a largo plazo donde se persuade a las víctimas para que depositen efectivo en los cajeros. Las máquinas también se utilizan para pagos de ransomware, productos del tráfico de drogas y otros flujos financieros ilícitos.
La prohibición propuesta ha generado reacciones encontradas. Los grupos de defensa del consumidor han elogiado la medida como un paso necesario para proteger a los canadienses vulnerables. 'Estos cajeros son el equivalente digital de los cambistas no regulados', dijo Sarah Thompson, analista de políticas del Centro de Interés Público. 'Operan en un área gris legal sin prácticamente ninguna protección al consumidor'.
Sin embargo, la industria cripto ha respondido, argumentando que la prohibición es una reacción exagerada que sofocará la innovación y llevará a la clandestinidad a las empresas legítimas. 'No todos los criptocajeros se utilizan para delinquir', dijo Mark Chen, CEO de un operador canadiense de criptocajeros. 'Muchos son utilizados por inmigrantes para enviar remesas o por pequeñas empresas para aceptar pagos en criptomonedas. Una prohibición general es un instrumento contundente'.
El gobierno ha indicado que trabajará con las autoridades provinciales y territoriales para implementar la prohibición, que requeriría enmiendas al Código Penal y a la Ley de Productos del Delito (Lavado de Dinero) y Financiamiento del Terrorismo. El cronograma de la prohibición sigue sin estar claro, pero los funcionarios han sugerido que podría estar en vigor dentro de los próximos 12 a 18 meses.
Para la comunidad de ciberseguridad, la prohibición subraya la naturaleza cambiante del crimen financiero en la era digital. 'Los criptocajeros son solo una pieza de un rompecabezas más grande', dijo la Dra. Emily Ross, investigadora de ciberseguridad de la Universidad de Toronto. 'El verdadero desafío es el ecosistema más amplio de servicios cripto no regulados que permiten el anonimato y el movimiento de fondos transfronterizos. Esta prohibición es una señal de que los gobiernos están empezando a tomarse ese desafío en serio'.
La medida canadiense también podría tener implicaciones internacionales. Otros países, incluidos el Reino Unido y Australia, están siguiendo de cerca el enfoque de Canadá. El Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI), el organismo mundial de vigilancia del lavado de dinero, ya ha emitido directrices que piden una regulación más estricta de los criptocajeros. La prohibición de Canadá podría acelerar esa tendencia.
Mientras tanto, las agencias de aplicación de la ley canadienses están intensificando sus esfuerzos para combatir el crimen relacionado con criptomonedas. La Real Policía Montada de Canadá (RCMP) ha establecido una unidad dedicada a delitos cripto, y la Agencia de Ingresos de Canadá (CRA) está utilizando análisis de blockchain para rastrear transacciones sospechosas.
La prohibición de los criptocajeros es un momento histórico en el enfoque de Canadá hacia las finanzas digitales. Refleja un reconocimiento creciente de que los beneficios de la criptomoneda deben equilibrarse con los riesgos del crimen financiero. Queda por ver si tendrá éxito en frenar el fraude y el lavado de dinero, pero está claro que la era de los criptocajeros no regulados en Canadá está llegando a su fin.
Comentarios 0
Comentando como:
¡Únete a la conversación!
Sé el primero en compartir tu opinión sobre este artículo.
¡Inicia la conversación!
Sé el primero en comentar este artículo.